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百万级罚单折射合规管理缺失 银行业需补足合规能力

2019-10-18 10:00:10 本站原创 佚名 【字体:

原标题:百万元级罚单折射合规管理缺失 银行业需补足合规能力建设功课

来源: 金融时报

记者:杜冰

编者按:强监管总是伴随着严处罚。进入四季度,监管部门对银行开出的罚单依然“密集”且严厉,延续了去年以来高压治理银行业乱象的监管思路和意图。而最近暴露出来的银行信用卡涉房交易风险隐患问题,也在时刻警示业界,防范管控金融风险容不得丝毫懈怠。

合规建设和风险管控是银行业永恒的主题。尤其是在目前宏观经济形势复杂多变、银行业面临的竞争压力愈来愈大的背景下,银行机构更要保持清醒的认识,把握防控金融风险的时代新特征和监管新要求,加快推进合规管理长效机制建设,落实穿透式管理要求,向高效率、高质量的风险管理模式转型,为银行业的健康持续发展奠定坚实的基础。



进入四季度,强监管的态势还在继续。据《金融时报》记者不完全统计,进入10月份以来,各级银保监系统对商业银行、政策性银行等银行业机构及从业人员开具逾90张罚单,合计罚没金额超3000万元,其中,信贷审查不严、涉房贷款违规等乱象仍是监管关注的重点。与此同时,针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题,银保监会近期依法对时任董事长及高级管理人员进行了处罚问责。

“过去一段时间,银行业经营理念以发展为主,对风险防控和合规有所忽视,导致潜在风险积累。”国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚表示,监管强化逐步打消银行过去不切实际的过度扩张取向,银行机构适应监管环境,树立高质量、可持续的发展理念,向经营管理、防风险要效益,度过强监管阵痛期将进入可持续发展道路。

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